Об утверждении Правил заключения накопительным пенсионным фондом договоров о пенсионном обеспечении

Постановление Национального Банка от 24.02.2012 N 82

Документ по состоянию на январь 2016 года
В соответствии с Законом Республики Казахстан от 28 декабря 2011 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской деятельности и финансовых организаций в части минимизации рисков" Правление Национального Банка Республики Казахстан постановляет:
1. Утвердить прилагаемые Правила заключения накопительным пенсионным фондом договоров о пенсионном обеспечении.
2. Накопительным пенсионным фондам в срок до 1 мая 2012 года привести свою деятельность в соответствие с настоящим постановлением.
3. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель

Утверждены постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 февраля 2012 года N 82

Правила заключения накопительным пенсионным фондом договоров о пенсионном обеспечении


Настоящие Правила заключения накопительным пенсионным фондом договоров о пенсионном обеспечении (далее - Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 20 июня 1997 года "О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" (далее - Закон) и устанавливают порядок заключения накопительным пенсионным фондом (далее - Фонд) договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных пенсионных и добровольных профессиональных пенсионных взносов в офисе или вне офиса Фонда.
1. В Правилах используются следующие понятия:
1) заключение договора о пенсионном обеспечении - мероприятия, осуществляемые работниками Фонда в рамках деятельности по привлечению пенсионных взносов и пенсионным выплатам, включающие оказание консультационных услуг физическим лицам по вопросам функционирования накопительной пенсионной системы и деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами, распространение информации о деятельности Фонда и (или) других субъектов накопительной пенсионной системы, в том числе рекламного характера, действия по подготовке к подписанию и подписанию договора о пенсионном обеспечении между представителем Фонда, с одной стороны, и вкладчиком (получателем), с другой стороны, в результате которых производится регистрация договора о пенсионном обеспечении;
2) центральная база данных Фонда - автоматизированная система пенсионного учета, содержащая информацию о вкладчиках (получателях), индивидуальных пенсионных счетах вкладчиков (получателей) и операциям, проводимым по индивидуальным пенсионным счетам вкладчиков (получателей);
3) офис Фонда - место нахождения накопительного пенсионного фонда, его филиалов и (или) иных подразделений (за исключением представительств);
4) представитель Фонда - физическое лицо, имеющее соответствующие полномочия по заключению договора о пенсионном обеспечении от имени Фонда;
5) почтовый адрес - фактический адрес, по которому находится офис Фонда.
2. Организация работы офиса Фонда осуществляется в соответствии с приложением 1 к Правилам.
3. Журнал учета договоров о пенсионном обеспечении, заключенных с Фондом, ведется на бумажном и (или) электронном носителях, заполняется по форме согласно приложению 2 к Правилам и соответствует следующим требованиям:
1) журнал на бумажном носителе прошнуровывается и пронумеровывается, предпоследняя страница опечатывается печатью подразделения Фонда. По завершении использования журнал на бумажном носителе сдается в архив центрального (головного) офиса Фонда;
2) журнал на электронном носителе обеспечивает автоматическую регистрацию времени внесения записей, связанных с заключением пенсионных договоров, с исключением возможности внесения изменений в ранее введенную запись.
4. Заключение договора о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов в офисе Фонда осуществляется при личном обращении вкладчика и (или) получателя, или доверенного лица вкладчика и (или) получателя, не являющегося работником Фонда, на основании нотариально удостоверенной доверенности, при предоставлении документов, предусмотренных для данного договора постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 февраля 2009 года N 36 "Об утверждении типовых договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных, добровольных и добровольных профессиональных пенсионных взносов" (зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под N 5603).
5. Работник Фонда при принятии документов вкладчика (получателя), являющегося физическим лицом:
1) проверяет документ, удостоверяющий личность вкладчика (получателя);
2) проверяет соответствие реквизитов в документе, удостоверяющем личность, с реквизитами, указанными в свидетельстве о присвоении социального индивидуального кода вкладчика (получателя);
3) проверяет наличие регистрационного номера налогоплательщика или при наличии индивидуальный идентификационный номер;
4) определяет принадлежность вкладчика (получателя) к лицам, имеющим право на пенсионное обеспечение в Республике Казахстан;
5) проводит ознакомление вкладчика (получателя) с пенсионными правилами Фонда.
6. Работник Фонда при принятии документов вкладчика, являющегося юридическим лицом, в дополнение к документам, указанным в подпунктах 1), 2) и 3) пункта 5 Правил, проверяет:
1) наличие нотариально засвидетельствованной копии устава юридического лица;
2) наличие нотариально засвидетельствованной копии свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица;
3) наличие оригинала распорядительного документа или приказа юридического лица о назначении руководителя юридического лица;
4) при наличии оригинал доверенности от руководителя юридического лица на право подписания договора о пенсионном обеспечении от имени юридического лица;
5) при наличии бизнес-идентификационный номер.
7. Работник Фонда при отсутствии замечаний к пакету документов, представленному вкладчиком (получателем), осуществляет ввод всех реквизитов договора о пенсионном обеспечении в центральную базу данных Фонда для открытия индивидуального пенсионного счета вкладчику (получателю).
8. После ввода реквизитов договора о пенсионном обеспечении в центральной базе данных Фонда в режиме реального времени договору о пенсионном обеспечении присваивается номер. Время совершения данной операции фиксируется в центральной базе данных Фонда.
9. Договор о пенсионном обеспечении распечатывается посредством действующего программного обеспечения Фонда из центральной базы данных Фонда:
1) за счет обязательных пенсионных взносов в двух экземплярах;
2) за счет добровольных пенсионных взносов в пользу вкладчика в двух экземплярах;
3) за счет добровольных пенсионных взносов в пользу третьих лиц в трех экземплярах;
4) за счет добровольных профессиональных взносов в трех экземплярах.
10. Представитель Фонда:
1) предоставляет распечатанный договор о пенсионном обеспечении вкладчику (получателю) для проверки соответствия представленных вкладчиком (получателем) документов и для его подписания;
2) удостоверяется в том, что договор о пенсионном обеспечении подписывается вкладчиком (получателем) собственноручно в офисе Фонда;
3) после подписания вкладчиком (получателем) договора о пенсионном обеспечении проставляет подпись в графе "представитель Фонда" и скрепляет договор о пенсионном обеспечении печатью Фонда;
4) снимает копии с представленного вкладчиком (получателем) пакета документов, проставляя на них отметку "Копия верна", с указанием своей фамилии, инициалов, должности и подписи. Допускается проставление отметки "Копия верна", фамилии, инициалов и должности в виде штампа, за исключением подписи, которая проставляется собственноручно.
11. Оригинал договора о пенсионном обеспечении с подписями сторон сканируется, графический файл договора размещается в центральной базе данных Фонда. Время совершения операции по размещению графического файла договора о пенсионном обеспечении фиксируется в центральной базе данных Фонда.
Время между присвоением номера индивидуального пенсионного счета и размещением графического файла договора о пенсионном обеспечении не превышает шестидесяти минут.
12. Не допускается замена и удаление размещенных графических файлов договора о пенсионном обеспечении.
13. Оригиналы документов и договор о пенсионном обеспечении вручаются представителем Фонда вкладчику (получателю).
14. При заключении договора о пенсионном обеспечении вне офиса Фонда вкладчик (получатель) на основании документов, указанных в пунктах 5 и 6 Правил, в случае заключения договоров о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов заполняет два экземпляра договора о пенсионном обеспечении, в случае заключения договора о пенсионном обеспечении за счет добровольных пенсионных и добровольных профессиональных пенсионных взносов заполняет три экземпляра договора о пенсионном обеспечении в части указания реквизитов вкладчика (получателя).
15. Вкладчик (получатель), являющийся физическим лицом, передает в Фонд подписанный договор о пенсионном обеспечении и копию документа, удостоверяющего личность вкладчика (получателя), вкладчик, являющийся юридическим лицом, передает копии распорядительного документа или приказа юридического лица о назначении руководителя юридического лица, при наличии - доверенность от руководителя юридического лица на право подписания договора о пенсионном обеспечении от имени юридического лица, документа, удостоверяющего личность представителя юридического лица, почтовой связью.
16. Работник Фонда при получении договора о пенсионном обеспечении и документов, указанных в пункте 15 Правил:
1) сверяет копии документов, удостоверяющих личность вкладчика (получателя), полученные от вкладчика (получателя), с реквизитами вкладчика (получателя) в договоре о пенсионном обеспечении;
2) проверяет документ, удостоверяющий личность вкладчика (получателя);
3) проверяет соответствие реквизитов в документе, удостоверяющем личность, с реквизитами, указанными в свидетельстве о присвоении социального индивидуального кода вкладчика (получателя);
4) определяет принадлежность вкладчика и (или) получателя к лицам, имеющим право на пенсионное обеспечение в Республике Казахстан;
5) проверяет наличие нотариально засвидетельствованной копии устава юридического лица;
6) проверяет наличие нотариально засвидетельствованной копии свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица;
7) проверяет наличие распорядительного документа или приказа юридического лица о назначении руководителя юридического лица;
8) проверяет при наличии доверенность руководителя юридического лица на право подписания договора о пенсионном обеспечении от имени юридического лица.
17. При выявлении работником Фонда несоответствия подписанного вкладчиком (получателем) договора о пенсионном обеспечении требованиям законодательства Республики Казахстан о пенсионном обеспечении или наличия у вкладчика (получателя) действующего договора о пенсионном обеспечении с данным Фондом Фонд отказывает в заключении договора о пенсионном обеспечении с указанием причины отказа и уведомлением об отказе вкладчика (получателя).
18. Работник Фонда при соответствии подписанного вкладчиком (получателем) договора о пенсионном обеспечении требованиям законодательства Республики Казахстан о пенсионном обеспечении:
1) осуществляет ввод всех реквизитов договора о пенсионном обеспечении в центральную базу данных Фонда;
2) регистрирует договор о пенсионном обеспечении и открывает индивидуальный пенсионный счет вкладчику (получателю);
3) указывает в соответствующей графе договора о пенсионном обеспечении дату заключения договора о пенсионном обеспечении, номер договора о пенсионном обеспечении и индивидуального пенсионного счета вкладчика (получателя).
19. Датой заключения договора о пенсионном обеспечении является дата регистрации договора о пенсионном обеспечении в центральной базе данных Фонда.
20. Представитель Фонда после регистрации пенсионного договора проставляет подпись в графе "представитель Фонда" с оттиском печати.
21. Фонд по договорам о пенсионном обеспечении, зарегистрированным в едином списке физических лиц, заключивших договор о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов, передает соответствующие экземпляр (экземпляры) вкладчику (получателю) через средства почтовой связи или через работника Фонда, экземпляр, предназначенный для Фонда, передает в архив Фонда. По договорам о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов, не прошедших регистрацию в едином списке физических лиц, заключивших договор о пенсионном обеспечении за счет обязательных пенсионных взносов, уведомляет физическое лицо с указанием причины отказа центрального (головного) офиса Фонда.

Приложение 1 к Правилам заключения накопительным пенсионным фондом договоров о пенсионном обеспечении

Организация работы офиса Фонда


1. Офис Фонда размещается в нежилом помещении, принадлежащем Фонду на праве собственности или на праве пользования, и соответствует следующим требованиям:
1) является стационарным помещением, оборудованным рабочими местами, соответствующими требованиям пункта 2 настоящего приложения;
2) копии лицензии Фонда на осуществление деятельности по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат и согласованных с уполномоченным органом пенсионных правил Фонда размещаются в местах, доступных для обозрения и ознакомления с ними;
3) снабжен сейфом или металлическим шкафом для хранения печати Фонда;
4) имеет почтовый адрес, указанный в пенсионных правилах Фонда, и (или) размещенный на интернет - ресурсе Фонда.
2. Рабочее место работника Фонда соответствует следующим требованиям:
1) персональный компьютер соединен с центральной базой данных Фонда в режиме реального времени;
2) персональный компьютер имеет комплекс защиты, включающий в себя средства идентификации и аутентификации пользователей, а также средства обеспечения целостности и конфиденциальности данных.
Центральная база данных Фонда предусматривает ведение электронных журналов учета пенсионных договоров.
3. В целях информационной безопасности программное обеспечение офиса Фонда обеспечивает сохранность данных и возможность восстановления работы при появлении сбоев.
4. Подразделение Фонда, размещенное в офисе Фонда, имеющее право на осуществление функций по заключению договоров о пенсионном обеспечении, соответствует следующим требованиям:
1) количество работников Фонда составляет не менее двух человек, включая представителя Фонда;
2) офис Фонда осуществляет дополнительные функции, связанные с обслуживанием вкладчиков (получателей), включающие прием документов на выплаты пенсионных накоплений, выдачу выписок о состоянии индивидуального пенсионного счета вкладчиков (получателей), внесения изменений реквизитов вкладчиков (получателей);
3) подразделение имеет печать и журнал учета договоров о пенсионном обеспечении.

Приложение 2 к Правилам заключения накопительным пенсионным фондом договоров о пенсионном обеспечении

Форма

Журнал учета договоров


┌─┬─────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────────────────┬────────────────┬──────────────┬─
│N│Реквизиты вкладчика,         │Реквизиты вкладчика, являющегося юридическим лицом               │Место           │Место         │
│ │являющегося физическим       │                                                                 │заключения      │заключения    │
│ │лицом                        │                                                                 │договора о      │договора о    │
│ │                             │                                                                 │пенсионном      │пенсионном    │
│ │                             │                                                                 │обеспечении     │обеспечении   │
│ │                             │                                                                 │(офис           │вне офиса     │
│ │                             │                                                                 │Фонда)          │Фонда с       │
│ │                             │                                                                 │                │указанием     │
│ │                             │                                                                 │                │фамилий, имен,│
│ │                             │                                                                 │                │отчеств (при  │
│ │                             │                                                                 │                │их наличии)   │
│ │                             │                                                                 │                │нотариуса     │
│ │                             │                                                                 │                │или иных, лиц,│
│ │                             │                                                                 │                │уполномоченных│
│ │                             │                                                                 │                │Законом       │
│ │                             │                                                                 │                │Республики    │
│ │                             │                                                                 │                │Казахстан от  │
│ │                             │                                                                 │                │14 июля 1997  │
│ │                             │                                                                 │                │года "О       │
│ │                             │                                                                 │                │нотариате" на │
│ │                             │                                                                 │                │совершение    │
│ │                             │                                                                 │                │нотариальных  │
│ │                             │                                                                 │                │действий      │
├─┼───────┬───┬────────┬────────┼──────────────┬───────────────┬─────────┬────────────┬───────────┼────────────────┼──────────────┼─
│ │Фамилия│Имя│Отчество│Дата    │Нотариально   │Нотариально    │Распоря- │Доверенность│Бизнес -   │                │              │
│ │       │   │(при    │рождения│засвидетельст-│засвидетель-   │дительный│на право    │идентифика-│                │              │
│ │       │   │наличии)│        │вования копия │ствованная     │документ │подписания  │ционный    │                │              │
│ │       │   │        │        │устава        │копия          │         │договора о  │номер (при │                │              │
│ │       │   │        │        │юридического  │свидетельства о│         │пенсионном  │наличии)   │                │              │
│ │       │   │        │        │лица          │государственной│         │обеспечении │           │                │              │
│ │       │   │        │        │              │регистрации    │         │руководителя│           │                │              │
│ │       │   │        │        │              │(перере-       │         │юридического│           │                │              │
│ │       │   │        │        │              │гистрации)     │         │лица (при   │           │                │              │
│ │       │   │        │        │              │юридического   │         │наличии)    │           │                │              │
│ │       │   │        │        │              │лица           │         │            │           │                │              │
└─┴───────┴───┴────────┴────────┴──────────────┴───────────────┴─────────┴────────────┴───────────┴────────────────┴──────────────┴─
─┬───────────┬───────────┬───────────┬────────────┬────────────────────────────────────┐
 │Номер      │Время      │Дата       │Подпись     │Фамилия, имя, отчество (при         │
 │договора о │заключения │заключения │вкладчика,  │наличии) и подпись работников       │
 │пенсионном │договора о │договора о │заключившего│Фонда, в присутствии которых        │
 │обеспечении│пенсионном │пенсионном │договор     │заключен договор о пенсионном       │
 │           │обеспечении│обеспечении│о пенсионном│обеспечении                         │
 │           │           │           │обеспечении │                                    │
─┼───────────┼───────────┼───────────┼────────────┼─────────────┬─────────┬────────────┤
 │           │           │           │            │Фамилия,     │Подпись  │Подпись     │
 │           │           │           │            │имя,         │работника│работника   │
 │           │           │           │            │отчество     │Фонда    │Фонда       │
 │           │           │           │            │(при         │         │            │
 │           │           │           │            │наличии)     │         │            │
 │           │           │           │            │работника    │         │            │
 │           │           │           │            │Фонда        │         │            │
─┴───────────┴───────────┴───────────┴────────────┴─────────────┴─────────┴────────────┘